1樓：範爽姐姐
金融理財是面向個人和家庭的綜合性金融服務。它包括，人的生命週期每個階段的資產和負債分析、現金流量預算與管理、個人風險管理與保險規劃、投資規劃、職業生涯規劃、子女養育及教育規劃、居住規劃、退休規劃、個人稅務籌劃和遺產規劃等內容。
金融理財具體過程可分為六個步驟：
1、 建立與定位理財師與客戶的關係
金融理財師應該解釋並以書面形式說明將向客戶提供的服務，金融理財師以及客戶各自的責任都應得到嚴格界定。理財師應對其薪酬給付方式向客戶明確說明。理財師與客戶應就合作期限及決策方式達成一致。
2、 收集客戶金融資訊，包括客戶理財目標
金融理財師應向客戶收集有關資訊，客戶及理財師應各自陳述對客戶個人生活目標及理財目標的構想，完成討論和實施決策的時間框架，並對風險做出評估。在提出具體理財建議之前，理財師應將所有相關資訊收集完整。
3、 分析評估客戶財務狀況
金融理財師應分析並評估客戶的狀況並就需要採取的理財措施做出決策。根據客戶所需要的服務型別，金融理財師可能提供的理財建議包括資產、負債、現金流、保險覆蓋度、投資組合及避稅戰略等各方面的分析。
4、 起草並提出金融理財建議及備選方案
金融理財師應在客戶所提供的資訊的基礎上提出與理財目標相對應的理財建議。理財師應與客戶進行充分討論，力求讓客戶對理財師的分析及建議有充分的理解和把握，以便於客戶做出科學的決策。理財師也應聽取客戶的意見，對理財建議進行合理修改。
5、 實施實現目標的計劃方案
理財師與客戶應就理財計劃的實施方案達成一致。理財師可能自己實施理財方案，也可能以「教練」的身份指導客戶完成整個理財過程，並在必要時與股東、律師等專業人士進行充分協調。
6、監督方案的實行
理財師應與客戶就理財計劃過程的監督人選達成一致。若監督的實施人為理財師本身，則理財師應及時向客戶做出階段性報告，回顧總結計劃的實施並依據情況的變化對理財計劃做出修改。
今年「十·一」前後，國內首批持有執照的金融理財師將正式誕生。屆時，金融理財將步入規範化、專業化、高效化的新時代，可滿足百姓各方面的理財需求。
中國興起理財已好幾年，各金融機構的理財中心比比皆是，但具有金融理財特長的 專業人才並不多，從業者多為銀行產品「營銷員」。但當金融理財師上崗，客戶被動理財的局面將被打破，理財師會根據客戶不同需求，設計不同形式的個性化、組合式、分散式理財，同時提示相應風險，給客戶一個清楚無誤的交待。
有人說，理財師的服務物件是富裕階層，事實並非如此。據中國社會調查事務所在京、津、滬、穗的專項調查顯示，74%的被調查者對個人理財服務感興趣，41%需要個人理財服務。國家經濟景氣監測中心公佈的一項調查結果也表明，全國範圍約70%的居民希望自己的金融消費有個好的理財顧問。
可見，隨著百姓進入小康社會，金融理財已引起國人廣泛關注。因為，中國居民長期來並非投資主體，而是消費主體。而且，居民至今並無廣闊的投資渠道與機會。
即使是比較大宗的住房，在人們的感受上也只是消費，在統計上則被作為固定資產投資。
如此，金融理財師當可成為百姓投資理財的好幫手。如果您需要金融理財，如果您尋求好投資、高回報，如果您希望財產保值、增值，那麼未來不妨就去選擇一位好的金融理財師，幫助自己謀劃理財未來，通過適時調整存款、、債券、**、保險、動產、不動產等各種金融產品組成的投資組合，設計合理的稅務規劃，從而滿足自己長期的生活目標和財務目標。
當然，目前制約理財師開展工作的因素也不少。金融理財涉及面廣，除了金融產品的分配投資，還包含替客戶合理避稅、確定投資等諸多方面。而金融分業經營，已令各金融機構甚為缺乏複合型人才。
一個對各項存款存期如何搭配非常精通的銀行高手，可能對**債券運作非常陌生，對**常識知之亦少，更別提對保險公司推出的上千險種如何熟悉了。常言道：隔行如隔山。
一些政策弊端和條條框框的桎梏，還將影響金融理財師的服務質量與效率。任重道遠，此行業猶待發展，讓我們試目以待。
2樓：二姐聊保險
說到理財，很多人認為理財就是錢生錢，比如買房、買**、**票等。其實這些都屬於理財的範疇，但嚴格意義上的理財，其實叫財富管理，也就是科學合理的規劃現在以及未來的資源，做好家庭財務規劃，在進行理財的時候要對家庭財務做一個科學的診斷，防控風險。
3樓：匿名使用者
每個銀行都有自己的投資部門統稱理財師。每個保險公司也同樣有這樣的部門，還有就是**部門也同樣。籠統概括就是能拿錢賺錢的人都可以稱為理財師。
4樓：
金融，就是離不開錢！只要和錢有關係的統稱金融！你只須對挑戰性工作即可！好比業務員！產品只是個介質！不會影響你的能力！
5樓：百舸爭渡
金融理財類工作主要分為以下幾種：
銷售類，主要通過各種渠道促成成交
技術類，主要是每天做技術分析，給出具體操作建議的客服類，主要是幫助客戶簽訂合同，或者遠端開戶等等至於其他崗位就跟其他型別公司差不多的功能型崗位了
6樓：洛雲清風明月
理財產品很多,**,**,外匯,國債,保險,
這些都屬於金融理財。
請問金融工作是做什麼的。。。。
7樓：職場導師趙麗
回答（一）貫徹執行國家關於金融工作的方針、政策和法律法規，配合國家金融管理部門及其駐京機構做好貨幣政策落實及金融監管相關工作；研究金融形勢，分析金融發展重大問題，制訂本市金融業發展規劃和政策措施，並組織實施；承擔市金融服務工作領導小組辦公室的具體工作。
（二）負責指導和推動本市金融和要素市場體系建設。制定相關政策措施，組織推進金融市場、要素市場和多層次資本市場的發展；承擔本市各類交易所設立審批及監管的職責，負責指導和協調本市產權交易的監督管理工作；協調推進非上市股份公司進入**公司代辦股份轉讓系統在本市的試點和發展工作。
（三）統籌推進本市企業融資工作。推進企業上市和併購重組，協調推動企業發行公司債券、短期融資券和中期票據等債務融資工具，負責指導和推動創業投資、股權（產業）投資**規範發展。
（四）負責協調推進農村金融改革與發展。優化農村金融發展環境，推動農村金融體系建設和產品與服務創新，指導農村金融綜合改革試驗區建設與發展，協調推動涉農金融機構和中介服務機構，增強金融強農惠農的能力。
（五）負責推進市金融發展環境建設工作，建立健全金融服務體系，為國家金融管理部門、在京金融機構做好服務。
（六）負責協調金融機構為市經濟發展服務。參與本市投融資體制改革工作，研究制訂引導社會融資發展的政策措施，優化金融資源配置；參與研究制訂**重大專案融資方案；協調金融機構綜合運用各種金融工具和平臺，為本市經濟建設尤其是重點工程、主導產業、重要區域和中小企業發展提供融資支援服務。
（七）負責指導協調金融服務社會民生工作。引導協調金融機構創新服務產品，擴大服務範圍，延伸服務領域，提升服務效率，提高金融擴大內需、服務民生的能力和水平。
（八）負責推進本市金融信用體系建設，支援配合有關部門推進企業和個人徵信系統建設；參與建立信用資訊共享交換機制和信用獎懲機制，優化本市金融信用環境。
（九）負責研究制訂全市金融業發展的總體佈局規劃，促進金融機構合理佈局；指導金融功能區、金融後臺園區和各類金融綜合改革試驗區的建設發展，引導相關金融管理部門和金融機構進駐，監測分析各功能區發展情況。
（十）負責小額貸款公司的審批和監管；負責融資性擔保機構的設立、變更審批和監管；承擔本市集體改制企業上市的產權確認職責；承擔市屬金融機構和地方審批金融機構的相應授權監管職責；加強對金融中介機構的指導和管理。
（十一）負責推進
提問**可以調取擔保公司在金融管理局設立、變更審批等相關資料？
回答直接開查閱相關檔案的函去調取
加蓋單位公章。
提問謝謝答覆，可是律師去調取時卻被告知不給查，說只有法院才可以調取或起訴後有律師調查令才可以。請問他們的這種行為合法合規嗎？
回答對方拒絕的理由是什麼
公對公是可以調取的
更多15條
8樓：廣發**網際網路營業部
金融投資公司是一個對金融企業進行股權投資，以出資額為限依法對金融企業行使出資人權利和履行出資人義務，實現金融資產保值增值的投資公司，也可以理解成是一種金融中介機構，將個人投資者的資金集中起來，投資於眾多**或其他資產之中。
9樓：地攤社
金融是什麼？什麼是金融？
金融理財是什麼工作
10樓：二姐聊保險
說到理財，很多人認為理財就是錢生錢，比如買房、買**、**票等。其實這些都屬於理財的範疇，但嚴格意義上的理財，其實叫財富管理，也就是科學合理的規劃現在以及未來的資源，做好家庭財務規劃，在進行理財的時候要對家庭財務做一個科學的診斷，防控風險。
11樓：匿名使用者
金融理財是一種綜合金融服務。專業理財人員通過分析和評估客戶生活各方面的財務狀況、明確客戶的理財目標、最終幫助客戶制訂出合理的、可操作的理財方案，使其能滿足客戶人生不同階段的需求，達至人生在財務上的自由、自主和自在。
12樓：匿名使用者
擁有專業的資質，幫助客戶分析個人資產情況，並應用各種產品（**，**，理財，保險，儲蓄等）為客戶指定對應的理財規劃，幫客戶達到增值的作用
13樓：妥妥線上陳知政
也就是類似於投資顧問之類的
人家說是做金融的，金融到底是什麼工作啊，做什麼的？
14樓：
金融行業基本上就是由投資和融資兩大分支構成。
1.投資一般根據投資標的不同劃分為很多細分領域，如**投資、債券投資、商品投資、地產投資、股權投資等，每個細分領域又可以繼續細分，比如股權投資又可以分為天使投資、風險投資和pe投資等。和投資相關的崗位一般分為前、中、後臺，前臺包括投資經理／**經理、研究員、交易員等;後臺包括資金清算、貨品結算和會計核算等;中臺包括風險控制、法律合規等。
2.融資分為間接融資和直接融資。間接融資主要是商業銀行開展的各類貸款業務。直接融資是發行**或者債券等進行融資。
3.銷售貫穿到投資和融資業務之中，包括機構銷售和個人銷售。
崗位性質上來劃分，金融行業，一般劃分前臺崗，和後臺崗。
（1）前臺：客服，客戶經理，投資顧問，大客戶經理，分析師，電子商務，營業部，ib部門，營銷管理部門等。
（2）後臺：主要為it，財務，風控，交易，結算，法務，企宣，行政，人力資源，合規稽查，金融工程，固定收益，財富中心，產品發行等部門。
注：金融領域裡面，各個細分行業，部門架構都不太一樣，上述是基本上，每個行業都設的部門。
汽車金融是做什麼工作？汽車金融是做什麼的？
汽車金融的崗位職責是 負責現金及票據的收入保管 簽發工作 嚴格按照公司的財務制度，支付公司各類的款項 及時準確地登記現金及銀行存款日記賬 負責每月與銀行對賬，編制銀行存款餘額調節表，維護銀行賬戶及網銀業務 負責每月納稅申報工作 負責各項業務發票的開具，並傳遞給有關制單人員。汽車金融是由消費者在購買汽...
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