1樓：cbibank富港銀行
關於離岸賬戶被凍結、降權甚至登出，目前大部分銀行都沒有出具明文規定，離岸賬戶也要維護使用，避免出現凍結情況。
1、忌長期不用。
經常登入網銀，保持賬戶活躍，例如貨幣轉換也可以。請不要讓賬戶餘額為零、或長期無交易來往，超過3個月不活動，很可能被誤認為「殭屍戶」清理。
2、忌賬戶轉借。
如前文提到，不要把賬戶借給他人收匯或付匯。
3、忌快進快出。
儘量避免大額資金的快進快出。款項一到當天或次日就全部轉走，一分錢都沒有留在銀行，極易被判定為洗錢傾向。
4、絕不參與洗錢。
抵制任何洗錢或非法交易。
5、遠離高危地區。
避免與高危、敏感的國家和地區進行交易，比衡答如伊朗、朝鮮鏈攔腔、敘利亞、古巴、蘇丹等。
6、提交真實資料。
任何虛假或偽造資訊都將嚴重影響賬戶棚衫信用評級。務必確保交易背景真實，並保留完整交易單據，可以在有需要時及時提交給銀行稽核。
2樓：奧威企業管理
敏感國家的錢不要收（例如戰亂國：伊朗，蘇丹，古巴等），如果有朋友叫代帶察收款或是代匯款要留意，儘量建議不代收，避免影響賬戶安全；
公司**儘量採取公對公，最好使用一部分l/c以確認您的**身份；
不要大額資金整存，整取；
保持帳戶有一定的存款，不能衫行告欠費；
經常運作，超過3個月不活動的賬戶將會有被關閉風險；
請確保預留給銀行的通訊位址、手機號碼、常用郵箱有效，如果收到銀行的調查**，比如合規調查**，及時提供以及回覆銀行，配合銀行所有的相關調查，以免因此銀行未得到任何回覆而造成賬戶被關閉的風險；
如有實際收入，建議實際核數出具審計報告，避免銀行抽查到或明，無法提供，賬戶被凍結，影響使用。
3樓：廣州登尼特
1、確保交易背景真實性。
隨著監管政策的加強，任何沒有資金合法**證 明的跨境交易都會受到嚴格處查，外貿商們要確保自己的外貿交易擁有真實的交易背景，交易頻率相對穩定，並且能夠擁有國內關聯的實體公司陪運。
2、避免與敏感、高風險國家進行交易。
為了避免洗錢行為，外貿商也要注意避免和敏感及高風險國家的資金來往（如伊朗、朝鮮、敘利亞、古巴、沙特等），來自這些敏感或高風險地區的付款都有很大可能被銀行進行攔截、核查。
3、儘量減少個人交易。
外貿商家在進行跨境交易襪雀時，儘量採取公對公付款，儘量減少來自個人賬戶的匯款，避免對離岸賬戶的穩定性造成影響。
4、保持賬戶活躍度。
外貿商家們在離岸賬戶內儲存一定量的金額，並保持一定的活躍度（三個月內少量多次交易），長期不活躍的告亂早賬戶，容易被銀行登出。
5、積極配合銀行調查。
外貿商家在收到銀行調查表時，要積極配合，並按要求及時提供真實、完整的相應資料，對於不配合的客戶，銀行將直接關閉賬戶。
如何管理好離岸賬戶，減少被銷戶的風險
4樓：森達時諮詢
您好，每個銀行內部都有自己的監管制度，想要減少被銷戶的風險，除了熟知自己開戶行的規則，還可以從以下幾個自己可掌控的方面去著手：
1、保持資金流動。
一般超過半年沒有任何使用記錄，銀行會認為客戶沒有此離岸賬戶的需要，可能導致賬戶被關。
2、避免資金即進即出。
正常生意經營，會有采購成本，會有利潤。但若比如，客戶經常是賬戶一收到50萬，短時間內就把50萬轉走，一筆兩筆或許有合理的理由，但經常性操作，不免讓銀行質疑賬戶的用途。
3、避免與除股東董事、員工之外的私人賬戶發生往來。
香港銀行公、私賬戶用途分明，公司賬戶只能用於生意用途、接受股東注資、分發工資、分發利潤。
4、避免存取現金。
5、注意自己的交易對手是哪些地區，是否在開戶行允許的範圍內。
6、避免與「不明賬戶」發生往來，如非交易對手、非同行業賬戶（公司轉行業或拓展行業需像銀行提前備案）。
7、與銀行保持聯絡，一般銀行會通過電子郵件、**、書信等聯絡客戶，如這些通訊資訊發生變化，需及時向銀行更新。
8、保留好每筆交易的交易單據，注意單據的質量。
9、交易資訊、背景資訊真實，與當初跟銀行備案的資訊相符。
希望能幫到您！
5樓：鷹飛國際
（1）背景真實，正常交易。
2）不與高危地區、國家交易。
3）儘量少或者不與個人交易。
4）不要長期不活動。
離岸賬戶不要長期餘額為0，超過3個月不活動的賬戶將會有被關閉風險。此外，如果註冊了公司，後期不需要用到這個公司的話，請一定要正規登出。
5）不要參與非法交易。
6）確保能夠正常接收銀行資訊。
7）離岸公司不要再做零申報。
6樓：網友
敏感國家的錢不要收（比如戰亂國家，伊朗，朝鮮，古巴，等）如果有朋友要求代收，儘量不要代收，這樣會影響賬戶的安全。
2 公司**儘量採取公對公，最好使用一部分l./c確認您的**身份。
3不要大額的資金整存，整取。
4不要頻繁接觸陌生賬戶。
5三個月內進行多次交易。
6經常登入網銀。
7保持賬戶有一定的存款。
7樓：網友
如何應對避免賬戶被關戶？
1、 當天進賬，當天或者次日出賬，建議保持3天以上。保持賬戶每月至少有8筆資金流動。
2、 香港公司要及時完善財務報表和審計報告，之前一直做零報稅的企業要注意將其補上，避免被香港稅務局抽查到而凍結賬戶資產。
3、 如果公司還未開基本賬戶，建議企業做不活躍報告，要做到降低被銀行查封的風險就是保證有正常的做賬年審。
4、 敏感國家的錢不要收（例如戰亂國：伊朗，蘇丹，古巴等），如果有朋友叫代收款或是代匯款要留意，儘量建議不代收，避免影響賬戶安全。
5、 公司**儘量採取公對公，最好使用一部分l/c以確認您的**身份。
其實最好的辦法還是常備2-3個公司及賬戶，以備不時之需。
8樓：白羊
香港賬戶被關原因。
1、香港**的巨集觀調控。
近年來，中國大陸和香港地區嚴厲打擊地下錢莊，國家外匯局嚴厲打擊虛假、欺騙性外匯交易等違規行為，遏制洗錢及相關違法犯罪。
同時，香港與內地的涉稅賬戶資訊自動交換（crs資訊交換），加大了**對於香港銀行賬戶的資訊監控能力。這套體系也有效地約束了一些利用境外漏洞，進行避稅的賬戶，因而直接地提高了稅收的透明程度。
2、香港銀行的調整。
過去十多年，很多人註冊香港公司、在香港銀行開賬戶，自由自在的用美金、港幣、歐元，香港公司卻常年稅務零申報、不做賬審計不交稅，假裝公司沒做生意。（注意：是做賬出具審計報告，而不是每年做的年審）
香港銀行對香港使用者發出通知，要求必須提高公司的證明檔案以外，還需要提高近期的審計報告和財務報表作為輔助材料。若不能及時提供，那麼銀行賬戶就會被凍結或者查封。
對於大多數合法經營的香港公司的企業來說，賬戶被凍結後，日常的業務被嚴重影響到：
影響資金流動。
銀行基本上不會提早通知戶主關閉賬戶的事情，突然被關閉賬戶，資金一段時間內無法立即取回，現金流受到極大影響。
風控管控。從風險管控的角度，絕大部分的外貿公司都不可能有像跨國集團的風控體系那樣可以調查新客戶的背景和實際控制人的資訊，只能確保自己公司業務交易是合法的。在這麼嚴峻的環境下，遇到新的合作商機也如履薄冰，必然影響業務拓展。
信譽受損。銀行系統有被關閉的不良記錄，日後該公司在香港的其他銀行開戶或是融資需求方面將難上加難。
哪些賬戶操作容易被關注。
1、以收取佣金方式作為主營收入的外貿公司。
2、與敏感國家進行交易的賬戶。
3、銀行戶口出現非常規率的大筆款項匯入，尤其整存整取的情況較多。
離岸賬戶與在岸賬戶如何進行業務掛接
ksun離岸公司 成立香港公司，然後開設銀行帳戶，出口還是委託外貿公司 或是有進出口權的工廠 您以香港公司的名義和客戶籤合同，同樣以香港公司的名義和 公司籤合同，貨物是由 出口公司直接出口到客戶的目的地，在這中間貨物作個名義上的買賣，出口公司賣給香港公司，然後香港公司賣給國外的客戶，這樣客戶把款項匯...
做外貿是否要開離岸賬戶？如何選擇開戶銀行
通惠管理顧問 您好，做外貿的企業主們一般都會開設香港本地賬戶使用，長期的企業發展沒有賬戶是不行的。現在香港開銀行賬戶，不管是哪個銀行，都沒有以前那麼容易了，具體說哪個銀行好開的話，還是要看您的公司資質。現在香港銀行對行業，對資金，對 國家，對 模式等等都有要求，特別是 國家，很多銀行都不接受非發達地...
離岸賬戶有什麼利弊？高手請指教！
離岸賬戶對外匯沒有限制，外匯進出自由，這是離岸賬戶最大的好處了。最大的缺點是離岸賬戶不能做人民幣業務，要結匯還是要轉到國內結匯的。離岸公司註冊簡單，需要你提供身份證影印件想好公司名字就可以註冊，然後直接去銀行就可以開離岸賬戶了。離岸公司管理簡單，每年見年一次。離岸公司沒有進出口權，要出口還是要找 或...